Les Rencontres du Conseil Patrimonial > 1 journée d’étude > 4 ateliers de pratique professionnelle > 6 heures de FORMATION > La Protection Sociale du Dirigeant : stratégies, optimisation, réflexion, cas pratiques et exemples chiffrés !
Une attestation de formation vous sera remise à l’issue de la journée.
ATELIER N°1 > 9h10
L’analyse patrimoniale par le projet de vie : pourquoi est-ce devenu incontournable ?
L’analyse par le projet de vie repose sur une méthodologie innovante d’audit du patrimoine, axée sur les besoins de revenus par période de vie.
C’est une approche par l’analyse des flux et stocks du patrimoine de nos clients.
Les objectifs de cet atelier :
- Vous permettre d’accompagner au mieux vos clients, de façon concrète et pragmatique, être en capacité de réaliser un bilan complet de leur situation en prévoyance, épargne, retraite…
- Visualiser le niveau de protection sociale de votre client et l’optimiser
- Dégager les forces et faiblesses par rapport aux attentes de votre client, à partir d’informations personnelles concernant son statut actuel, son activité, ses revenus, son patrimoine
- S’assurer que le patrimoine (social, privé et professionnel) de son client est suffisant en valeur pour qu’il puisse financer ses projets et ses revenus futurs
- S’assurer que son patrimoine est correctement structuré pour qu’il puisse disposer du revenu dont il a besoin, lui et sa famille, en toutes circonstances > Vérifier cette adéquation est un enjeu fondamental !
- Procéder à un audit complet en matière de protection sociale et de protection patrimoniale et préparer la transmission
Atelier animé par
Stephan BAYSSIERE, responsable du pôle TEO – Transmission Entreprise Organisée
Philippe DION, responsable des relations auprès des conseils, chez AG2R La Mondiale.
Atelier animé par
Bruno LOURENCO, accompagne vos clients dans la mise en place de solutions d’épargne salariale et retraite
Eric BIDAULT, directeur commercial régional, chez Eres.
ATELIER N°2 > 11h
La retraite du TNS / dirigeant avec ou sans salarié : A chacun sa pantoufle de verre !
TNS avec ou sans salarié, dirigeant salarié avec ou sans salarié : s’adapter au client pour lui préconiser la solution d’épargne sur mesure visant à développer son patrimoine professionnel et personnel.
- Introduction : Environnement et contexte
- Les enjeux des mécanismes collectifs pour le dirigeant
– Éligibilité et montants - Le TNS sans salarié
– Les différentes catégories de TNS
– Plafonds et Bénéfice Imposable
– Impacts fiscaux et sociaux de la déductibilité 154bis
– Pour le TNS sans salarié : le PERin - Le dirigeant salarié sans salarié
– Plafonds fiscaux et sociaux
– Pour le dirigeant salarié sans salarié : le PEROB - Le TNS avec un salarié
– Pour le TNS avec un salarié : le PER COLLECTIF - Le dirigeant salarié avec un salarié
– Pour le dirigeant salarié avec un salarié : le PERU - Synthèse : Recommandations et points de vigilance
ATELIER N°3 > 14h
Protection du dirigeant et de l’outil professionnel : Quelles solutions juridiques et assurantielles ?
Pour assurer le développement de son outil professionnel, le chef d’entreprise doit maitriser son environnement, et l’aspect économique ne constitue qu’une partie seulement de la réussite du projet entrepreneurial.
Des facteurs exogènes à l’activité sont de nature à mettre à mal l’organisation de l’entreprise : la séparation du dirigeant avec son conjoint, un accident grave, ou encore un décès, peuvent remettre en question les projets du dirigeant et la pérennité de l’entreprise.
Appréhender les aspects civils, fiscaux et sociaux en cas d’évènement imprévu permet de bâtir une stratégie tant d’un point de vue juridique qu’assurantiel, et de sécuriser le dirigeant, sa famille et son outil professionnel dans la durée.
Au travers de cas pratique, nous aborderons les outils essentiels permettant de mettre en œuvre cette stratégie de protection globale du dirigeant et de son environnement.
- Introduction : Les éléments de contexte
- Cartographie de l’environnement des risques
– Solutions juridiques
– Mandat de protection future
– Mandat à effet posthume
– Pacte d’actionnaires
– Pacte Dutreil Prévention
- Environnement de la protection sociale
– Protection juridique
– Solution assurantielle
– Business cases
Atelier animé par
Chloé VERGAIN, responsable ingénierie patrimoniale / avocat fiscaliste
Florent BEBIN, ingénieur commercial en rémunération et protection sociale, chez Expert & Finance.
Atelier animé par
Gaëlle GAUDICHEAU, responsable des offres épargne collective, direction assurance et protection financière, chez Groupe Vyv.
Atelier N°4 > 15h45
Pérenniser et booster son patrimoine via la prévoyance et l’épargne d’entreprise.
Anticiper, prévoir pour conseiller le chef d’entreprise sur les bonnes orientations à prendre pour sécuriser son outil de travail, sa famille et anticiper son avenir lors de la cessation d’activité…
Au cours de cet atelier, sera abordé :
- La protection de son entreprise, du conjoint et du groupe familial
- La retraite et les règles de réversion
- L’optimisation patrimoniale via l’épargne
Rencontres du Conseil Patrimonial > #RCP 2022
- 4 ateliers, 6 heures de formation
- Etudes de cas
- Décryptage & actualités
- Stratégies fiscales et sociales
